跨境易合规：如何申请香港信托牌照（TCSP牌照）？

随着全球对金融合规和反洗钱要求的加强，香港政府于2018年3月1日起实施《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（Cap. 615）修订版，规定提供信托或公司服务（TCSP）的公司或人士，必须取得信托或公司服务提供者牌照（Trust or Company Service Provider Licence），简称TCSP牌照。

那么，如何申请这张牌照？需要满足什么条件？本文将一一说明。

一、TCSP牌照的适用对象

凡在香港从事以下业务的公司或人士，必须持有TCSP牌照：

提供成立公司、安排公司架构；
担任公司董事、股东的代名人（nominee）；
提供注册地址服务；
提供公司秘书服务；
担任信托的受托人；
提供设立或管理信托架构的服务。

✅ 无论你是否收费，只要提供此类服务，就应依法申请牌照。

二、发牌机构-ODI跨境合规

主管机关： 香港公司注册处（Companies Registry）
监管依据： 《打击洗钱条例》（AMLO）第3A部分
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三、申请基本条件

1. 申请主体资格

通常为香港注册的公司（Limited Company）；
可为个人申请（极少数情况）；
若以公司申请，需提供实际业务计划及办公场所。

2. 负责人/管理人资格

所有高级管理人员（如董事）必须通过“适当人选测试”（Fit and Proper Test）；
必须无重大犯罪纪录、金融欺诈或破产历史；
需具备相关知识、经验或背景（尤其在公司服务、信托、法律、金融等行业）。

3. 实体办公地址

需有真实办公地址（不能仅为注册代理地址）；
地址需接受公司注册处派员现场检查。

四、申请流程详解

第一步：准备申请文件

填写TCSP申请表（Form TCSP1）；
董事及高级管理人员的身份证明及履历；
公司注册文件（NAR1/Business Registration Certificate）；
公司组织章程大纲；
实际办公地址证明（租赁合同/水电账单）；
AML/CFT政策和程序（反洗钱与客户尽职调查制度）；
风险评估报告、客户管理流程说明。

第二步：提交申请

一般建议由专业顾问协助撰写合规文件。

第三步：牌照费用缴纳

第四步：接受尽职调查（如有需要）

公司注册处或其他监管机构可对申请人进行背景调查；
部分情况会要求提供进一步资料或面谈。

第五步：获得牌照并开展业务

牌照获批后，将获得牌照编号和有效期；
需要在办公场所张贴牌照，且定期接受合规审查；
若未持牌而提供TCSP服务，可被罚款或刑事起诉。

五、申请时间周期

阶段	所需时间（参考）
文件准备	1 – 2 周
提交申请至初步审核	2 – 4 周
背景调查与反馈处理	2 – 6 周
正式批出牌照	6 – 10 周

六、维护与续牌义务

持牌后，牌照持有人有义务：

建立AML/CTF合规政策；
进行客户尽职调查（KYC）；
保留客户及交易记录；
报告可疑交易（STR）；
每年提交续牌申请和费用；
通知变更资料（如负责人、地址变更）。

七、常见问题（FAQ）

Q1：个人可以申请TCSP牌照吗？

A：可以，但公司形式更常见也更易获批，尤其涉及信托架构的运营。

Q2：TCSP牌照是否等同于银行牌照？

A：不是。TCSP仅用于信托与公司服务的管理，不能接受公众存款或从事金融交易。

Q3：可以委托顾问或律师代办申请吗？

A：可以，且强烈建议聘请具备实际经验的合规顾问协助撰写AML政策等材料。

八、跨境易合规结语：从“持牌身份”开启信托与资产管理的合规之路

随着全球对资产合规管理的要求愈发严格，香港TCSP信托牌照不仅是业务开展的前提，更是与银行、客户建立信任的基础。无论你是设立家族办公室、搭建基金架构、提供公司秘书服务，还是涉足信托管理业务，TCSP 牌照都是你在香港合法经营的“准入门票”。

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一、TCSP牌照的适用对象

二、发牌机构-ODI跨境合规